Список вопросов базы знаний

пассивные операции банка

операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы: увеличение собственного капитала, привлечение вкладов (депозитов) и других источников

активные операции банка

размещение на ссудном, валютном и инвестиционном рынках собственных и привлеченных средств банка для получения наивысшей доходности

банковские операции

операции, которые осуществляет банк в процессе своей деятельности: пассивные, активные, комиссионные

переводной вексель

письменный документ, по которому кредитор (трассант) поручает своему дебитору (трассату) выплатить определенную сумму в установленный срок определенному лицу (ремитенту)

вексель

поручительство - предусмотренная законом или договором обязанность гаранта, физического или юридического лица, отвечать полностью или частично перед кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником

гарантийное обязательство

разновидность долгового обязательства, составленного в строго определенной форме, дающего бесспорное право требовать уплаты обозначенной суммы по истечении срока, на который он выписан

нематериальные активы

активы со средней степенью ликвидности, включающие финансовые активы, которые могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней и в случае необходимости реализованы банком в целях получения денежных средств в указанные сроки

ликвидные активы

финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня и могут быть незамедлительно востребованы банком или в случае необходимости реализованы банком в целях незамедлительного получения денежных средств

высоколиквидные активы

объекты, не обладающие вещественной формой, но способные приносить доход в течение долгосрочного периода

депозитный договор

показатель, отражающий увеличение объёма кредитования в рублях (долларах), вызванное приростом банковских депозитов на один рубль (доллар)

депозит

двустороннее соглашение о порядке установления, изменения и прекращения прав и обязанностей по поводу приема на хранение депозита (вклада) - денежных средств или ценных бумаг

депозитный мультипликатор

форма выражения кредитных отношений банка с вкладчиками по поводу предоставления последними банку своих собственных средств во временное пользование

чековые (трансакционные) депозиты

способ регулярных безналичных расчетов, основанный на определении и зачете взаимных денежных требований и обязательств юридических лиц за товары, ценные

клиринг)

активно-пассивный счет, на котором учитываются все операции банка по кредитной линии с клиентом (в дебет счета записываются платежи клиента, в кредит - суммы поступлений на его счет

контокоррентный счет

счета, дающие право вкладчикам на выписку чека, подлежащего обязательному погашению и предназначенного для осуществления расчетных операций

кредитная линия

обязательство банка или другого кредитного учреждения перед заемщиком предоставлять ему в течение определенного периода кредиты в пределах согласованного лимита

кредитный потенциал коммерческого банка

процесс предоставления банковской ссуды, включающий пять основных этапов: рассмотрение заявки на кредит, оценку кредитоспособности заемщика, оформление кредитного договора, выдачу ссуды, контроль за использованием и погашением ссуды

кредитный процесс (процесс кредитования

величина мобилизованных в банке средств за минусом резерва ликвидности

непрямые инвестиции

вложение средств физическими или юридическими лицами в ценные бумаги, выпускаемые финансовыми посредниками, которые, аккумулировав необходимые суммы, размещают их по своему усмотрению, руководствуясь прогнозными расчетами о доходности и рентабельности того или иного инвестиционного проекта

неттинг

компенсация банковских сальдо в дочерних предприятиях одной группы

низколиквидные (неликвидные, безнадежные) активы

активы, вероятность превращения которых в наличные деньги очень мала или вообще нулевая: долгосрочные ссуды банка, его инвестиции в долгосрочные ценные бумаги, труднореализуемые здания, сооружения, долги с длительной просрочкой

ставка МИАКР

ставка размещения, определяемая как средняя величина объявленных ставок по межбанковским кредитам, предоставляемым первоклассным банкам

ставка МИБИД

средняя фактически предоставленная ставка по межбанковскому кредиту в первоклассных банках

ставка МИБОР

объявленная средняя ставка привлечения кредитных ресурсов

финансовые (портфельные) инвестиции

финансовые вложения в основной капитал и на прирост материальных производственных запасов

финансовые ресурсы (пассивы) банка

вложение денежных средств в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными и корпоративными компаниями, а также государством

реальные инвестиции в узком смысле

собственные средства банка (капитал) и его обязательства (привлеченные средства), используемые для проведения активных операций