Список вопросов базы знаний

активные операции банка

операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы: увеличение собственного капитала, привлечение вкладов (депозитов) и других источников

банковские операции

размещение на ссудном, валютном и инвестиционном рынках собственных и привлеченных средств банка для получения наивысшей доходности

пассивные операции банка

операции, которые осуществляет банк в процессе своей деятельности: пассивные, активные, комиссионные

гарантийное обязательство

поручительство - предусмотренная законом или договором обязанность гаранта, физического или юридического лица, отвечать полностью или частично перед кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником

вексель

разновидность долгового обязательства, составленного в строго определенной форме, дающего бесспорное право требовать уплаты обозначенной суммы по истечении срока, на который он выписан

переводной вексель

письменный документ, по которому кредитор (трассант) поручает своему дебитору (трассату) выплатить определенную сумму в установленный срок определенному лицу (ремитенту)

ликвидные активы

финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня и могут быть незамедлительно востребованы банком или в случае необходимости реализованы банком в целях незамедлительного получения денежных средств

нематериальные активы

объекты, не обладающие вещественной формой, но способные приносить доход в течение долгосрочного периода

высоколиквидные активы

активы со средней степенью ликвидности, включающие финансовые активы, которые могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней и в случае необходимости реализованы банком в целях получения денежных средств в указанные сроки

депозитный договор

показатель, отражающий увеличение объёма кредитования в рублях (долларах), вызванное приростом банковских депозитов на один рубль (доллар)

депозит

форма выражения кредитных отношений банка с вкладчиками по поводу предоставления последними банку своих собственных средств во временное пользование

депозитный мультипликатор

двустороннее соглашение о порядке установления, изменения и прекращения прав и обязанностей по поводу приема на хранение депозита (вклада) - денежных средств или ценных бумаг

клиринг)

активно-пассивный счет, на котором учитываются все операции банка по кредитной линии с клиентом (в дебет счета записываются платежи клиента, в кредит - суммы поступлений на его счет

чековые (трансакционные) депозиты

способ регулярных безналичных расчетов, основанный на определении и зачете взаимных денежных требований и обязательств юридических лиц за товары, ценные

контокоррентный счет

счета, дающие право вкладчикам на выписку чека, подлежащего обязательному погашению и предназначенного для осуществления расчетных операций

кредитный процесс (процесс кредитования

обязательство банка или другого кредитного учреждения перед заемщиком предоставлять ему в течение определенного периода кредиты в пределах согласованного лимита

кредитная линия

процесс предоставления банковской ссуды, включающий пять основных этапов: рассмотрение заявки на кредит, оценку кредитоспособности заемщика, оформление кредитного договора, выдачу ссуды, контроль за использованием и погашением ссуды

кредитный потенциал коммерческого банка

величина мобилизованных в банке средств за минусом резерва ликвидности

неттинг

вложение средств физическими или юридическими лицами в ценные бумаги, выпускаемые финансовыми посредниками, которые, аккумулировав необходимые суммы, размещают их по своему усмотрению, руководствуясь прогнозными расчетами о доходности и рентабельности того или иного инвестиционного проекта

непрямые инвестиции

компенсация банковских сальдо в дочерних предприятиях одной группы

низколиквидные (неликвидные, безнадежные) активы

активы, вероятность превращения которых в наличные деньги очень мала или вообще нулевая: долгосрочные ссуды банка, его инвестиции в долгосрочные ценные бумаги, труднореализуемые здания, сооружения, долги с длительной просрочкой

ставка МИБОР

ставка размещения, определяемая как средняя величина объявленных ставок по межбанковским кредитам, предоставляемым первоклассным банкам

ставка МИБИД

объявленная средняя ставка привлечения кредитных ресурсов

ставка МИАКР

средняя фактически предоставленная ставка по межбанковскому кредиту в первоклассных банках

финансовые ресурсы (пассивы) банка

собственные средства банка (капитал) и его обязательства (привлеченные средства), используемые для проведения активных операций

финансовые (портфельные) инвестиции

вложение денежных средств в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными и корпоративными компаниями, а также государством

реальные инвестиции в узком смысле

финансовые вложения в основной капитал и на прирост материальных производственных запасов