Список вопросов базы знаний

банковские операции

операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы: увеличение собственного капитала, привлечение вкладов (депозитов) и других источников

активные операции банка

операции, которые осуществляет банк в процессе своей деятельности: пассивные, активные, комиссионные

пассивные операции банка

размещение на ссудном, валютном и инвестиционном рынках собственных и привлеченных средств банка для получения наивысшей доходности

переводной вексель

поручительство - предусмотренная законом или договором обязанность гаранта, физического или юридического лица, отвечать полностью или частично перед кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств должником

гарантийное обязательство

разновидность долгового обязательства, составленного в строго определенной форме, дающего бесспорное право требовать уплаты обозначенной суммы по истечении срока, на который он выписан

вексель

письменный документ, по которому кредитор (трассант) поручает своему дебитору (трассату) выплатить определенную сумму в установленный срок определенному лицу (ремитенту)

ликвидные активы

финансовые активы, которые должны быть получены в течение ближайшего календарного дня и могут быть незамедлительно востребованы банком или в случае необходимости реализованы банком в целях незамедлительного получения денежных средств

высоколиквидные активы

активы со средней степенью ликвидности, включающие финансовые активы, которые могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней и в случае необходимости реализованы банком в целях получения денежных средств в указанные сроки

нематериальные активы

объекты, не обладающие вещественной формой, но способные приносить доход в течение долгосрочного периода

депозитный договор

показатель, отражающий увеличение объёма кредитования в рублях (долларах), вызванное приростом банковских депозитов на один рубль (доллар)

депозит

двустороннее соглашение о порядке установления, изменения и прекращения прав и обязанностей по поводу приема на хранение депозита (вклада) - денежных средств или ценных бумаг

депозитный мультипликатор

форма выражения кредитных отношений банка с вкладчиками по поводу предоставления последними банку своих собственных средств во временное пользование

контокоррентный счет

счета, дающие право вкладчикам на выписку чека, подлежащего обязательному погашению и предназначенного для осуществления расчетных операций

чековые (трансакционные) депозиты

способ регулярных безналичных расчетов, основанный на определении и зачете взаимных денежных требований и обязательств юридических лиц за товары, ценные

клиринг)

активно-пассивный счет, на котором учитываются все операции банка по кредитной линии с клиентом (в дебет счета записываются платежи клиента, в кредит - суммы поступлений на его счет

кредитный потенциал коммерческого банка

обязательство банка или другого кредитного учреждения перед заемщиком предоставлять ему в течение определенного периода кредиты в пределах согласованного лимита

кредитная линия

величина мобилизованных в банке средств за минусом резерва ликвидности

кредитный процесс (процесс кредитования

процесс предоставления банковской ссуды, включающий пять основных этапов: рассмотрение заявки на кредит, оценку кредитоспособности заемщика, оформление кредитного договора, выдачу ссуды, контроль за использованием и погашением ссуды

неттинг

вложение средств физическими или юридическими лицами в ценные бумаги, выпускаемые финансовыми посредниками, которые, аккумулировав необходимые суммы, размещают их по своему усмотрению, руководствуясь прогнозными расчетами о доходности и рентабельности того или иного инвестиционного проекта

низколиквидные (неликвидные, безнадежные) активы

компенсация банковских сальдо в дочерних предприятиях одной группы

непрямые инвестиции

активы, вероятность превращения которых в наличные деньги очень мала или вообще нулевая: долгосрочные ссуды банка, его инвестиции в долгосрочные ценные бумаги, труднореализуемые здания, сооружения, долги с длительной просрочкой

ставка МИАКР

ставка размещения, определяемая как средняя величина объявленных ставок по межбанковским кредитам, предоставляемым первоклассным банкам

ставка МИБИД

средняя фактически предоставленная ставка по межбанковскому кредиту в первоклассных банках

ставка МИБОР

объявленная средняя ставка привлечения кредитных ресурсов

финансовые (портфельные) инвестиции

собственные средства банка (капитал) и его обязательства (привлеченные средства), используемые для проведения активных операций

финансовые ресурсы (пассивы) банка

вложение денежных средств в акции, облигации и другие ценные бумаги, выпущенные частными и корпоративными компаниями, а также государством

реальные инвестиции в узком смысле

финансовые вложения в основной капитал и на прирост материальных производственных запасов