Список вопросов базы знаний

Любой спор между гарантом и бенефициаром или между банком-эмитентом и банком-гарантом будет рассматриваться в суде той страны, где находится центр деловой активности гаранта или эмитента

Нарушение гарантом "разумного срока" может привести к арбитражным разбирательствам относительно обоснованности регрессивных требований гаранта к принципалу

Облигации могут быть выражены только в одной валюте

Перечень обеспечительных мер является исчерпывающим

По кредитным карточкам платежи производятся только самим владельцем карточки

Правовые нормы запрещают повторные (многократные) предъявления требования в течение срока действия гарантии

Ссылка на основной контракт присутствует в обязательном порядке в любой банковской гарантии

Сумма требования/требований может быть меньше максимальной суммы гарантии при отсутствии прямого запрета в условиях гарантии

Условные (договорные) гарантии выгодны принципалу

Акционерами (учредителями) оффшорных банков являются в основном крупнейшие международные банки из развитых стран

Банки руководствуются внутринациональным валютным банковским правом своих государств

Во многих странах, в которых расположены ОФБЦ, отсутствуют центральные банки

Для оффшорных банков желательно использование местного персонала

Наибольшую конфиденциальность обеспечивают номерные счета в банках на Багамских островах

Отсутствие четкого регулирования и контроля за деятельностью оффшорных банков приводит к повышенной опасности проведения банками высокорискованных операций

Оффшорный банковский бизнес гарантирует повышенную конфиденциальность операций оффшорным банкам и их клиентам

Представитель фирмы, занимающейся продажей оффшорных банков, передает покупателю комплект готовых документов и договор купли-продажи

Процедура регистрации оффшорных банков предельно упрощена

Среди наиболее распространенных форм торгового финансирования можно выделить факторинг, форфейтинг, дисконтирование векселей и финансирование посредством документарного аккредитива

У банка "без персонала" имеются офис, квалифицированный персонал, системы связи и коммуникации, принадлежащие другому банку

У большинства стран, где расположены ОФБЦ, подписаны соглашения об устранении двойного налогообложения

Услуги факторов дешевле услуг кредитного страховщика

Факторы могут обеспечить управление всем процессом бухгалтерского учета операций экспортера

Форфейтинг - приобретение форфейтером счетов экспортера к оплате, основанных на траттах или простых векселях

Экономическое планирование предполагает заранее заданные параметры объемов и направлений внешнеэкономических, торговых связей

Активная деятельность иностранных банков влияет на повышение конкурентоспособности отечественных финансовых институтов

В ряде стран возможности по открытию дочерних банков ограничены национальным законодательством

Владельцы российских банков всегда готовы уступить контроль над своими структурами

Для осуществления функции консолидированного надзора органы государства происхождения нуждаются в качественном типе информации о деятельности трансграничных банковских учреждений

Если органы государства происхождения обнаружат неадекватный надзор со стороны органов государства пребывания, то они могут потребовать от материнского банка прекращения деятельности его иностранного учреждения

Международная банковская группа рассматривалась, как банковское учреждение в государстве происхождения и в государстве пребывания

Международное сотрудничество в данной области предполагает наличие двух механизмов его осуществления

Надзорные органы государства пребывания должны требовать от всех иностранных банков (foreign banks), работающих на его территории, ведение банковской деятельности в полном соответствии со стандартами регулирования, применяемыми к национальным банкам

Независимо от общего числа кредитных институтов только несколько крупнейших из них в каждой стране следуют стратегии экспансии на международные рынки

Органам государства реального местонахождения активов "филиала-скорлупки" настойчиво рекомендуется обеспечить все условия для проведения органами государства происхождения выездных инспекционных проверок

Органы банковского надзора должны обладать полномочиями рассматривать и отклонять любые предложения по передаче права собственности или контрольного пакета, принадлежащего одному лицу прямо или косвенно, в существующих банках от одних лиц к другим

Открытие филиалов зарубежных кредитных институтов возможно без создания дочернего банка

При создании российскими компаниями зарубежных структур возникнет необходимость в банковском обслуживании их деятельности

У всех российских банков достаточно ресурсов для зарубежной экспансии

У транснациональных банков создана сеть филиалов и дочерних участий по всему миру

Филиалы являются самостоятельными юридическими лицами

Аккредитив - вид банковского счета, дающий возможность контрагенту получить на условиях, указанных в аккредитивном поручении, платеж за товар, работы или услуги немедленно по исполнении обязательств

Безотзывный аккредитив - твердое обязательство банка-эмитента по отношению к бенефициару

Для того чтобы оценить денежные потоки, производственные мощности и капитал заемщика, банкир запрашивает финансовые отчеты клиента, включая баланс фирмы, отчет о доходах и отчет о денежных потоках

Для финансирования краткосрочных международных операций, связанных с движением инвестиционных товаров, используется лизинговое кредитование

Документарное инкассо - инкассо финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, или же инкассо только коммерческих документов

Инкассо - вид банковской операции, заключающейся в получении банком денег по различным документам от имени своих клиентов и зачислении их в установленном порядке на счет получателя средств

Инкассовая операция оказывается более выгодной экспортеру

К способам платежа относятся: чек, вексель, банковская тратта, перевод

Кредит по факторингу - кредит на 90-120 дней, процентная ставка по которому на 2-4 % выше официальной учетной ставки